【服務(wù)渠道】
【辦理流程】
第一步:開立招商銀行結(jié)算賬戶。(使用已有招商銀行結(jié)算賬戶可跳過這一步)
第二步:期貨公司端開立期貨保證金賬戶。
個人客戶本人攜帶身份證原件、招商銀行一卡通到期貨公司營業(yè)部柜面開立期貨保證金賬戶,指定我行為存管銀行。
機構(gòu)客戶攜帶期貨公司所要求資料到期貨公司營業(yè)部柜面開立期貨保證金賬戶,指定我行為存管銀行。
第三步:建立銀期轉(zhuǎn)賬綁定關(guān)系。
個人客戶本人攜帶有效身份證件原件、招商銀行一卡通到我行網(wǎng)點柜面建立銀期轉(zhuǎn)賬綁定關(guān)系, 或通過網(wǎng)上銀行、手機銀行自助辦理。
機構(gòu)客戶到開戶網(wǎng)點柜面建立銀期轉(zhuǎn)賬綁定關(guān)系。
【業(yè)務(wù)指南】
協(xié)議管理
協(xié)議管理是指期貨投資者銀行結(jié)算賬戶與期貨保證金賬戶之間銀期轉(zhuǎn)賬綁定關(guān)系的建立和關(guān)閉。
(一)個人客戶
1.受理渠道:銀行柜面、網(wǎng)上銀行、手機銀行
2.業(yè)務(wù)辦理:
銀行柜面:客戶本人填寫《招商銀行銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)功能申請表》,簽署《招商銀行銀期轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議》,并提交本人一卡通和有效身份證件原件。
網(wǎng)上個人銀行專業(yè)版菜單:一卡通→投資管理→期貨→銀期轉(zhuǎn)賬→協(xié)議管理
網(wǎng)上個人銀行大眾版菜單:自助轉(zhuǎn)賬→銀期轉(zhuǎn)賬→協(xié)議管理
手機銀行:我的一卡通→自助轉(zhuǎn)賬→證券期現(xiàn)貨轉(zhuǎn)賬→銀期轉(zhuǎn)賬→協(xié)議管理 或我的一卡通→投資管理→證券期現(xiàn)貨轉(zhuǎn)賬→銀期轉(zhuǎn)賬→協(xié)議管理
電話銀行:95555→1.自動語音服務(wù)→一卡通(輸入卡號、查詢密碼)→3.證券外匯及投資業(yè)務(wù)→7.銀期轉(zhuǎn)賬→選擇貨幣代碼→5.轉(zhuǎn)賬功能取消
(二)機構(gòu)客戶
1.受理渠道:開戶網(wǎng)點柜面
2.業(yè)務(wù)辦理:
建立協(xié)議:提交加蓋機構(gòu)預(yù)留印鑒的《招商銀行銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)功能申請表》和《招商銀行銀期轉(zhuǎn)賬服務(wù)協(xié)議》。
關(guān)閉協(xié)議:提交加蓋機構(gòu)預(yù)留印鑒的《招商銀行銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)功能申請表》。
資金劃轉(zhuǎn)
資金劃轉(zhuǎn)是指期貨投資者在期貨投資者銀行結(jié)算賬戶與期貨保證金賬戶之間定向?qū)崟r劃轉(zhuǎn),包括活期轉(zhuǎn)保證金和保證金轉(zhuǎn)活期。
(一)個人客戶
1.受理渠道:銀行柜面、網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行。
2.業(yè)務(wù)辦理:
銀行柜面:客戶需持本人有效身份證件原件和一卡通,填寫《招商銀行銀期轉(zhuǎn)賬申請表》。
網(wǎng)上個人銀行專業(yè)版菜單:一卡通→投資管理→期貨→銀期轉(zhuǎn)賬→活期轉(zhuǎn)保證金/保證金轉(zhuǎn)活期
網(wǎng)上個人銀行大眾版菜單:自助轉(zhuǎn)賬→銀期轉(zhuǎn)賬→活期轉(zhuǎn)保證金/保證金轉(zhuǎn)活期
手機銀行:我的一卡通→自助轉(zhuǎn)賬→證券期現(xiàn)貨轉(zhuǎn)賬→銀期轉(zhuǎn)賬→轉(zhuǎn)保證金/轉(zhuǎn)活期或我的一卡通→投資管理→證券期現(xiàn)貨轉(zhuǎn)賬→銀期轉(zhuǎn)賬→ 轉(zhuǎn)保證金/轉(zhuǎn)活期
電話銀行:95555→1.自動語音服務(wù)→一卡通(輸入卡號、查詢密碼)→3.證券外匯及投資業(yè)務(wù)→7.銀期轉(zhuǎn)賬→選擇貨幣代碼→1.銀行轉(zhuǎn)期貨保證金/2.期貨保證金轉(zhuǎn)銀行
(二)機構(gòu)客戶
1.受理渠道:開戶網(wǎng)點柜面、網(wǎng)上企業(yè)銀行
2.業(yè)務(wù)辦理:
開戶網(wǎng)點柜面:
銀轉(zhuǎn)期:提交加蓋機構(gòu)預(yù)留印鑒的付款憑證及《招商銀行銀期轉(zhuǎn)賬申請表》。
期轉(zhuǎn)銀:提交加蓋機構(gòu)預(yù)留印鑒的《招商銀行銀期轉(zhuǎn)賬申請表》。
網(wǎng)上企業(yè)銀行:網(wǎng)上企業(yè)銀行→投資理財→銀期轉(zhuǎn)賬
信息查詢
期貨投資者通過銀行端查詢期貨保證金賬戶余額和轉(zhuǎn)賬交易記錄。
(一)個人客戶
1.受理渠道:銀行柜面、網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行。
2.業(yè)務(wù)辦理:
銀行柜面:客戶提交本人有效身份證件原件和一卡通。
網(wǎng)上個人銀行專業(yè)版菜單:一卡通→投資管理→期貨→銀期轉(zhuǎn)賬→查詢保證金余額
網(wǎng)上個人銀行大眾版菜單:自助轉(zhuǎn)賬→銀期轉(zhuǎn)賬→查詢保證金余額
手機銀行:我的一卡通→自助轉(zhuǎn)賬→證券期現(xiàn)貨轉(zhuǎn)賬→銀期轉(zhuǎn)賬 或我的一卡通→投資管理→證券期現(xiàn)貨轉(zhuǎn)賬→銀期轉(zhuǎn)賬
電話銀行:95555→1.自動語音服務(wù)→一卡通(輸入卡號、查詢密碼)→3.證券外匯及投資業(yè)務(wù)→7.銀期轉(zhuǎn)賬→選擇貨幣代碼→3.查詢保證金賬戶余額
(二)機構(gòu)客戶
1.受理渠道:開戶網(wǎng)點柜面、網(wǎng)上企業(yè)銀行
2.業(yè)務(wù)辦理:
開戶網(wǎng)點柜面:查詢期貨保證金賬戶余額需輸入期貨保證金賬戶密碼。
網(wǎng)上企業(yè)銀行:網(wǎng)上企業(yè)銀行→投資理財→銀期轉(zhuǎn)賬→查詢保證金余額
限額管理
限額管理是指期貨投資者可對單筆銀轉(zhuǎn)期限額和單日銀轉(zhuǎn)期累計限額進行設(shè)定和修改。
(一)個人客戶
1.受理渠道:銀行柜面、網(wǎng)上銀行、手機銀行、電話銀行。
2.業(yè)務(wù)辦理:
銀行柜面:客戶本人填寫《招商銀行銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)功能申請表》,并提交本人一卡通和有效身份證件原件。
網(wǎng)上個人銀行專業(yè)版菜單:一卡通→投資管理→期貨→銀期轉(zhuǎn)賬→修改轉(zhuǎn)賬限額
網(wǎng)上個人銀行大眾版菜單:自助轉(zhuǎn)賬→銀期轉(zhuǎn)賬→修改轉(zhuǎn)賬限額
手機銀行:我的一卡通→自助轉(zhuǎn)賬→證券期現(xiàn)貨轉(zhuǎn)賬→銀期轉(zhuǎn)賬→單筆限額/每日限額 或我的一卡通→投資管理→證券期現(xiàn)貨轉(zhuǎn)賬→銀期轉(zhuǎn)賬 →單筆限額/每日限額
電話銀行:95555→1.自動語音服務(wù)→一卡通(輸入卡號、查詢密碼)→3.證券外匯及投資業(yè)務(wù)→7.銀期轉(zhuǎn)賬→選擇貨幣代碼→4.修改轉(zhuǎn)賬額度
(二)機構(gòu)客戶
1.受理渠道:開戶網(wǎng)點柜面
2.業(yè)務(wù)辦理:
開戶網(wǎng)點柜面:提交加蓋機構(gòu)預(yù)留印鑒的《招商銀行銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)功能申請表》。
期貨端轉(zhuǎn)賬控制
期貨端轉(zhuǎn)賬控制功能是指客戶可通過銀行端自主選擇是否開通期貨公司端轉(zhuǎn)賬功能,包括期貨端活期轉(zhuǎn)保證金和期貨端保證金轉(zhuǎn)活期。
(一)個人客戶
1.受理渠道:銀行柜面、網(wǎng)上銀行、手機銀行。
2.業(yè)務(wù)辦理:
銀行柜面:客戶本人填寫《招商銀行銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)期貨端轉(zhuǎn)賬控制功能申請表》,并提交本人一卡通和有效身份證件原件。
網(wǎng)上個人銀行專業(yè)版菜單:一卡通→投資管理→期貨→銀期轉(zhuǎn)賬→期貨端轉(zhuǎn)賬控制
網(wǎng)上個人銀行大眾版菜單:自助轉(zhuǎn)賬→銀期轉(zhuǎn)賬→期貨端轉(zhuǎn)賬控制
手機銀行:我的一卡通→自助轉(zhuǎn)賬→證券期現(xiàn)貨轉(zhuǎn)賬→銀期轉(zhuǎn)賬→期貨端轉(zhuǎn)賬控制 或我的一卡通→投資管理→證券期現(xiàn)貨轉(zhuǎn)賬→銀期轉(zhuǎn)賬→ 期貨端轉(zhuǎn)賬控制
(二)機構(gòu)客戶
1.受理渠道:開戶網(wǎng)點柜面
2.業(yè)務(wù)辦理:
開戶網(wǎng)點柜面:提交加蓋機構(gòu)預(yù)留印鑒的《招商銀行銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)期貨端轉(zhuǎn)賬控制功能申請表》。
【注意事項】
1.客戶在期貨公司開立期貨保證金賬戶時提供的資料應(yīng)與開立銀行結(jié)算賬戶時提供的資料一致。
2.銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)不支持存折和信用卡。
3.銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的服務(wù)時間取決于期貨公司的服務(wù)時間,具體時間以期貨公司規(guī)定為準(zhǔn)。
4. 客戶關(guān)閉銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)功能當(dāng)天不能有銀期轉(zhuǎn)賬交易。
5.客戶變更銀行結(jié)算賬戶,需先關(guān)閉原銀行結(jié)算賬戶的銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)功能,再重新建立新銀行結(jié)算賬戶的銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)功能。
6.客戶通過期貨公司渠道發(fā)起銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時不需要輸入銀行結(jié)算賬戶密碼。
7.銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)資金劃轉(zhuǎn)實時到賬。
8.銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)資金劃轉(zhuǎn)不收取手續(xù)費。
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操作指引
(一)網(wǎng)上個人銀行專業(yè)版操作路徑:
一卡通→投資管理→期貨→銀期轉(zhuǎn)賬
(二)網(wǎng)上個人銀行大眾版操作路徑:
自助轉(zhuǎn)賬→銀期轉(zhuǎn)賬
(三)個人手機銀行操作路徑:
手機銀行→一卡通→自助轉(zhuǎn)賬→證券期現(xiàn)貨轉(zhuǎn)賬→銀期轉(zhuǎn)賬
或:手機銀行→一卡通→投資管理→證券期現(xiàn)貨轉(zhuǎn)賬→銀期轉(zhuǎn)賬
(四)網(wǎng)上企業(yè)銀行操作路徑:
投資理財→銀期轉(zhuǎn)賬