（點(diǎn)擊查看大圖）
一、普通投資者適當(dāng)性評(píng)估
1、客戶現(xiàn)場(chǎng)獨(dú)立填寫紙質(zhì)版或者通過網(wǎng)頁版（http://eval.xjyqh.com:2145/login.do）《普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估調(diào)查問卷》及《投資者基本信息表》。
開戶經(jīng)辦人員為客戶計(jì)算出得分或者系統(tǒng)自動(dòng)得分后，進(jìn)行評(píng)級(jí)C1-C5級(jí)。開戶經(jīng)辦人將評(píng)估材料提交至公司復(fù)核，復(fù)核通過后，開戶經(jīng)辦人告知評(píng)估結(jié)果并指導(dǎo)客戶簽署普適告知書。
（1）投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)查問卷得分（自然人或機(jī)構(gòu)）
|
投資者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
|
調(diào)查問卷得分（自然人或機(jī)構(gòu)）
|
|
C1：保守型
|
0-17
|
|
C2：穩(wěn)健型
|
18-35
|
|
C3：平衡型
|
36-55
|
|
C4：成長(zhǎng)型
|
56-75
|
|
C5：進(jìn)取型
|
76-100
|
（2）產(chǎn)品或者服務(wù)的等級(jí)劃分
|
風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
|
標(biāo)的
|
|
R1
|
風(fēng)險(xiǎn)分值20（含）分以下，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“很低”的資管產(chǎn)品。詳見《資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分管理辦法》
|
|
R2
|
風(fēng)險(xiǎn)分值21-40分，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“較低”的資管產(chǎn)品。詳見《資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分管理辦法》
|
|
R3
|
商品期貨及相關(guān)服務(wù)
|
|
風(fēng)險(xiǎn)分值41-60分，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“中等”的資管產(chǎn)品。詳見《資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分管理辦法》
|
|
R4
|
金融期貨、期權(quán)、原油期貨及相關(guān)服務(wù)
|
|
風(fēng)險(xiǎn)分值61-80分，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“較高”的資管產(chǎn)品。詳見《資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分管理辦法》
|
|
R5
|
暫無（經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投資咨詢業(yè)務(wù)）
|
|
風(fēng)險(xiǎn)分值81（含）分以上，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“很高”的資管產(chǎn)品。詳見《資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分管理辦法》
|
2、匹配完成后：開戶經(jīng)辦人員告知客戶評(píng)估及匹配結(jié)果，同時(shí)對(duì)客戶進(jìn)行匹配及風(fēng)險(xiǎn)告知。該過程需要全程錄像。
（1）普通投資者適配告知內(nèi)容包括：向普通投資者銷售產(chǎn)品或者服務(wù)前適當(dāng)性匹配告知標(biāo)準(zhǔn)話術(shù)；客戶簽署《普通投資者適當(dāng)性匹配意見告知書》。
（2）如客戶需要購(gòu)買的產(chǎn)品等級(jí)高于自身風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)承受能力，則開戶經(jīng)辦人員在確認(rèn)其不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別投資者后，向客戶說明其購(gòu)買的產(chǎn)品服務(wù)高于自身風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)警示書中相關(guān)內(nèi)容，客戶簽署確認(rèn)《投資者購(gòu)買高于自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)警示書》并錄像。
（3）如客戶購(gòu)買的為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，則開戶經(jīng)辦人員向客戶講解風(fēng)險(xiǎn)后，客戶簽署《普通投資者購(gòu)買最高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)警示書》并錄像。
如客戶購(gòu)買的為高于自身風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)承受能力，且為高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，需要客戶簽署2份警示書，即《普通投資者購(gòu)買高于自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)警示書》、《普通投資者購(gòu)買高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)警示書》并錄像。
3、公司審核完成后，公司應(yīng)根據(jù)投資者申請(qǐng)辦理開戶或業(yè)務(wù)申請(qǐng)。
二、專業(yè)投資者適當(dāng)性評(píng)估流程
1、公司要求投資者提供相關(guān)證明材料，由此判定是否符合專業(yè)投資者要求。
I.符合下列條件之一的是專業(yè)投資者：
（1）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。
（2）上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金。
（3）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）。
II.同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：
（1）最近1 年末凈資產(chǎn)不低于2000 萬元；
（2）最近1 年末金融資產(chǎn)不低于1000 萬元；
（3）具有2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。
III.同時(shí)符合下列條件的自然人：
（1）金融資產(chǎn)不低于500 萬元，或者最近3 年個(gè)人年均收入不低于50 萬元；
（2）具有2 年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2 年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者屬于本條 I 項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。
前款所稱金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。
2、公司經(jīng)辦人應(yīng)對(duì)證明材料進(jìn)行審核并對(duì)《專業(yè)投資者申請(qǐng)書》簽署審核意見。
符合第 I 款規(guī)定的投資者可以直接認(rèn)定為專業(yè)投資者。
投資者應(yīng)提供以下材料：
（1）營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
（2）經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)許可證；
（3）登記或備案證明；
（4）開戶類型證明等身份資質(zhì)證明材料。
符合第II. III. 條件的投資者應(yīng)向公司提出申請(qǐng)并提供相關(guān)證明材料，經(jīng)審核后可以認(rèn)定為專業(yè)投資者。
投資者應(yīng)當(dāng)提供的證明材料：
（1）機(jī)構(gòu)投資者提供最近一年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表、金融資產(chǎn)證明文件、本機(jī)構(gòu)的投資經(jīng)歷等；
（2）自然人投資者提供近一個(gè)月本人金融資產(chǎn)證明文件或近三年收入證明、投資經(jīng)歷或工作證明、職業(yè)資格證明等。
2、經(jīng)審核可以確認(rèn)為專業(yè)投資者的，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)向投資者說明公司對(duì)專業(yè)投資者履行適當(dāng)性義務(wù)的差別，警示可能承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，并向投資者出具《專業(yè)投資者告知及確認(rèn)書》（附件5）。確認(rèn)書應(yīng)當(dāng)由投資者簽名確認(rèn)。
3、專業(yè)投資者可購(gòu)買或接受所有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品或服務(wù)。
蘇公網(wǎng)安備 32030202000362號(hào)