近日，老李手上有些閑錢，便想投資新三板市場，正當(dāng)“投資無門”之際，有人添加他的微信，自稱是某財富資產(chǎn)管理公司的員工王某，老李投資心切，便通過了其好友申請。王某在微信上向老李推薦了新三板的某掛牌公司股票，預(yù)測其很有可能轉(zhuǎn)A股而獲得豐厚的收益，建議老李盡快買入。老李頗為心動，王某繼續(xù)說道，由于股票數(shù)量有限，先到先得，而且只能從他的公司買入，所以請老李盡快決定，否則將錯失良機(jī)。
老李認(rèn)為這是個不錯的賺錢機(jī)會，便與下班回來的兒子小李商量此事。沒料到小李一開口就潑了一盆冷水：“爸，我覺得這事不靠譜，王某雖然號稱是投資公司員工，卻是通過微信單獨(dú)添加陌生人為好友的方式推薦新三板的股票，感覺這是為了避人耳目，很可能是個騙局。再說了，新三板對投資者有適當(dāng)性的限制，自然人投資者投資精選層、創(chuàng)新層、基礎(chǔ)層需分別滿足在申請權(quán)限開通前10個交易日，本人名下證券賬戶和資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)日均不得低于100萬元、150萬元、200萬元。另外，自然人投資者還需要有投資經(jīng)歷、工作經(jīng)歷或者任職經(jīng)歷。不滿足投資者適當(dāng)性條件的個人，只能通過集合信托計劃、證券投資基金、銀行理財產(chǎn)品、證券公司資產(chǎn)管理計劃等合法合規(guī)的機(jī)構(gòu)或產(chǎn)品間接入市。王某也沒有說明您這到底是哪種買入方式，我看這背后肯定有不正當(dāng)?shù)牟僮鳌?rdquo;
獲利心切的老李不以為然：“我看不見得，這年頭用微信的人不是很多嗎，王某是以財產(chǎn)管理公司的身份向我推薦股票的，我覺得人家可能就是為了拓寬宣傳渠道。至于直接或間接投資的問題，可能我決定要買入之后，他會告訴我該怎么做。”
看到父親一臉認(rèn)真的樣子，小李知道父親是真的動了心，非“動之以情，曉之以理”不能改變他的心意，便說：“爸，以投資公司的名義宣傳也不一定就是真的。咱們還得看看這家公司是否有經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的資格才行。”
聽到“資格”，老李產(chǎn)生了好奇：“那我們怎么能查到這家公司是否具有經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的資格呢？”老李的語氣由之前的堅定轉(zhuǎn)為猶豫。
看到父親聽得進(jìn)勸，小李心里松了一口氣，繼續(xù)說道：“現(xiàn)在有很多渠道可以查詢這類信息。我們可以通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）、中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（www.sac.net.cn）等查詢到合法機(jī)構(gòu)和人員名錄。在涉及某項(xiàng)具體業(yè)務(wù)時還應(yīng)當(dāng)仔細(xì)查看該機(jī)構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍是否包含該項(xiàng)業(yè)務(wù)，比如說，在投資咨詢時應(yīng)當(dāng)仔細(xì)查看該機(jī)構(gòu)的營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍是否包含‘證券投資咨詢’。另外，中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站設(shè)有‘非法仿冒機(jī)構(gòu)黑名單’信息公示專欄，你有空也可以關(guān)注一下。”
老李想到晚上就要回復(fù)王某是否買進(jìn)新三板的股票，抱著最后一線希望，他讓小李幫忙查詢王某口中的公司是否具有經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的資格。于是小李打開電腦，登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站，但并未在合法機(jī)構(gòu)名錄中查到這家公司，小李說：“爸，看來王某果真是騙你的，可能已經(jīng)有人上當(dāng)受騙了。這是典型的非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的行為。”
老李的最后一絲希望也落空了，失望之余他繼續(xù)問道：“那對于這類不法行為，目前有哪些應(yīng)對措施呢？”
小李回答說：“咱們可以撥打中國證監(jiān)會熱線（12386）進(jìn)行舉報，防止更多的人上當(dāng)受騙。如果王某所屬的公司確實(shí)構(gòu)成非法經(jīng)營證券，證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取取締、沒收違法所得并處以罰款、對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告并處以罰款等監(jiān)管措施。如果非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的行為擾亂市場且情節(jié)嚴(yán)重，甚至可能觸犯刑法，受到刑法的制裁。”
聽完兒子的這一番介紹，老李才意識到非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的嚴(yán)重性，意識到作為業(yè)余投資者應(yīng)克服一夜暴富的心理，保持謹(jǐn)慎，理性投資，避免受到非法經(jīng)營行為的坑害。
來源：新三板投教
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