1、什么是洗錢？
洗錢，就是明知是違法所得及產(chǎn)生的收益，通過各種方法隱瞞、掩飾其來源和性質(zhì)，意圖使其形式上合法化的行為。主要方法包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。
2、清洗什么錢將構(gòu)成洗錢罪？
清洗明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，將構(gòu)成洗錢罪。
3、為什么要反洗錢？
洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我國相關(guān)監(jiān)管部門依法采取對大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調(diào)查等各項反洗錢措施，預(yù)防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
4、有哪些政府部門參與反洗錢監(jiān)督管理工作？
國家反洗錢行政主管部門是中國人民銀行，主要負責(zé)組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作。在國家層面，還有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民檢察院、中國銀監(jiān)會、中國證監(jiān)會、中國保監(jiān)會等23個部門參與的反洗錢工作部際聯(lián)席會議。全國各省、自治區(qū)、直轄市和大連、青島、寧波、廈門、深圳也建立了相應(yīng)的聯(lián)席會議制度。
5、為什么強調(diào)金融業(yè)反洗錢？
金融業(yè)承擔著社會資金存儲、融通和轉(zhuǎn)移職能，對社會經(jīng)濟發(fā)展起著重要的促進作用，但同時也容易被洗錢犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩護，改變犯罪收益的資金形態(tài)或轉(zhuǎn)移犯罪資金。因此，金融業(yè)是反洗錢工作的前沿陣地，可以盡早識別和發(fā)現(xiàn)犯罪資金，通過追蹤犯罪資金的流動，預(yù)防和打擊犯罪活動。
6、什么機構(gòu)負責(zé)反洗錢資金監(jiān)測？哪些交易將受到反洗錢監(jiān)測？
中國人民銀行專門成立了中國反洗錢監(jiān)測分析中心，具體負責(zé)反洗錢資金監(jiān)測。當金融交易達到一定金額或符合某種可疑特征時，金融機構(gòu)應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額和可疑交易報告。例如，單筆或當日累計20萬元以上的現(xiàn)金存取、現(xiàn)金兌換、現(xiàn)金匯款等，或者銀行賬戶資金短期內(nèi)分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出且與客戶身份或經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符等。金融機構(gòu)還可根據(jù)具體情況判斷出涉嫌洗錢的可疑交易并上報。
7、反洗錢工作會不會侵犯個人隱私和商業(yè)秘密？
不會的�！吨腥A人民共和國反洗錢法》重視保護個人隱私和企業(yè)的商業(yè)秘密，并專門規(guī)定對依法履行反洗錢職責(zé)而獲得的客戶身份資料和交易信息要予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何組織和個人提供。
《中華人民共和國反洗錢法》還規(guī)定，反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查；司法機關(guān)依法獲得的客戶身份資料和交易信息只能用于反洗錢刑事訴訟。
8、客戶到證券公司、期貨公司、基金管理公司辦理哪些業(yè)務(wù)需出示身份證件？
客戶開立基金賬戶，開立、掛失、注銷證券賬戶，申請、掛失、注銷期貨交易編碼，簽訂期貨經(jīng)紀合同，轉(zhuǎn)托管，辦理或撤銷指定交易，掛失交易密碼，修改基本身份信息等資料，開通網(wǎng)上交易、電話交易等業(yè)務(wù)時，應(yīng)出示有效身份證件或其他身份證明文件，并填寫基本身份信息。
9、當客戶要求變更姓名或名稱等身份信息時，金融機構(gòu)是否還需要重新識別客戶？
是的。當客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或負責(zé)人等信息時，金融機構(gòu)應(yīng)當重新識別客戶，客戶應(yīng)向金融機構(gòu)出示相關(guān)信息。
10、金融機構(gòu)除核對身份證件外，還可采取哪些措施識別客戶身份？
金融機構(gòu)還可采取要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件，回訪客戶，實地查訪或者向公安、工商行政管理部門核實等措施。
11、請舉幾個證券業(yè)涉嫌洗錢的可疑交易的例子。
例如，證券投資人要求證券公司變更其信息資料，但提供的相關(guān)資料有偽造、變造嫌疑。又如，客戶頻繁辦理證券、基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由。
12、個人如果發(fā)現(xiàn)了洗錢線索怎么辦？該如何舉報？是否有保密措施？
每個公民都有舉報洗錢犯罪及其上游犯罪的義務(wù)。公民可以選擇多種形式進行舉報，舉報電話是010-88092000；舉報信箱是北京市西城區(qū)金融大街35號32-134信箱，接收單位是中國反洗錢檢測分析中心，郵政編碼：100032；舉報傳真：010-88092859；電子信箱地址：fiuweb@pbc.gov.cn；舉報網(wǎng)址：www.camlmac.gov.cn。所有的舉報信息及舉報人姓名等都是嚴格保密的。
主要的反洗錢法律法規(guī)：
《中華人民共和國刑法修正案（六）》（2006年）
《中華人民共和國反洗錢法》（2006年）
《中華人民共和國中國人民銀行法》（2003年修正）
《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（2006年）
《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（2006年）
《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（2007年）
《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（2007年）
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