案情
盧某浩及一名臺(tái)灣人所經(jīng)營(yíng)一個(gè)賭博網(wǎng)站，曾使用云博國(guó)際博彩網(wǎng)等名稱(chēng)，主要提供足球、籃球、網(wǎng)球、賽馬、撲克、快樂(lè)彩、六合彩、百家樂(lè)等賭博服務(wù)。該網(wǎng)站通過(guò)深圳全動(dòng)科技有限公司等支付平臺(tái)收取賭資；充分利用網(wǎng)上銀行、第三方支付平臺(tái)等非面對(duì)面資金結(jié)算工具，在實(shí)現(xiàn)賭博資金上下流動(dòng)的同時(shí)，使每筆交易更為隱蔽。為掩飾賭博資金交易性質(zhì)，該賭博網(wǎng)站假冒實(shí)體企業(yè)，通過(guò)第三方支付平臺(tái)收取賭博資金，并不斷更換商家編號(hào)和名稱(chēng)，通過(guò)這些皮包公司做幌子，達(dá)到掩飾非法交易的目的。自2007年起，盧某浩為轉(zhuǎn)移賭資，開(kāi)始安排彭某、謝某等人將部分賭資轉(zhuǎn)移至盧某娥、盧某良提供的多個(gè)銀行賬戶(hù)上。在明知盧某浩進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪的情況下，盧某娥、盧某良不但為盧某浩提供賬戶(hù)，而且還通過(guò)多種方式，協(xié)助盧某浩清洗、轉(zhuǎn)移犯罪資金。2008年2月至2009年11月，盧某娥、盧某良分別通過(guò)購(gòu)買(mǎi)股票、保險(xiǎn)、房產(chǎn)、定期存款、投資公司等多種方式掩飾、隱瞞犯罪所得。購(gòu)買(mǎi)高級(jí)轎車(chē)1輛；購(gòu)房產(chǎn)1套；轉(zhuǎn)賬100萬(wàn)元作為子女留學(xué)費(fèi)用；購(gòu)買(mǎi)人壽保險(xiǎn)2分；將1450萬(wàn)元投資股票；為盧某娥購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品產(chǎn)品等。
評(píng)析
這是一起典型的網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢(qián)案件，洗錢(qián)的手法主要是用來(lái)投資，其中，購(gòu)買(mǎi)壽險(xiǎn)多份，投資股票數(shù)額巨大。除了房產(chǎn)、銀行理財(cái)產(chǎn)品外，證券保險(xiǎn)也是犯罪分子洗錢(qián)的重要渠道。
摘自《金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)犯罪類(lèi)型分析與經(jīng)典案例評(píng)析》
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