洗錢是一種通過轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換等各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。
1、提供資金賬戶：資金賬戶包括銀行存款儲(chǔ)蓄賬戶、外匯賬戶、股票交易賬戶等，既包括提供現(xiàn)有的個(gè)人、單位資金賬戶，也包括為犯罪嫌疑人開設(shè)新的資金賬戶。
2、將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券：洗錢的七類上游犯罪的犯罪所得及其產(chǎn)生的收益不一定是資金，也可能是其他不易攜帶、轉(zhuǎn)移的財(cái)產(chǎn)，將這些財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券，即可構(gòu)成洗錢罪。
3、通過轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金：通過轉(zhuǎn)賬、匯兌、托收承付、委托收款、電子資金劃撥等方法，將犯罪所得及其收益從一個(gè)賬戶轉(zhuǎn)往另一個(gè)賬戶，將犯罪所得及其收益混入合法收入中，從而掩飾、隱瞞其非法來源和性質(zhì)。
4、跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)：為逃避國內(nèi)司法機(jī)關(guān)對(duì)其犯罪所得及其收益的追查，以各種名義通過金融機(jī)構(gòu)或其他方法，將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移境外的情形。
5、以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)：比如通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資、虛擬交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報(bào)收入、買賣彩票獎(jiǎng)券、賭博等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益。
我們應(yīng)擦亮眼睛，不要掉進(jìn)“洗錢”風(fēng)險(xiǎn)陷阱。
摘自黃埔檢察
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